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Gestão de Riscos - métodos para reduzir os riscos

A gestão de riscos é um atributo essencial para quem trabalha nos mercados financeiros. Sem uma gestão eficiente do capital se torna impossível manter-se no mercado de negociação de margem. Para uma negociação de sucesso é necessário saber reduzir o risco em cada operação.  Isto não só irá poupar o seu dinheiro, como também aumentá-lo.

As regras de gestão de dinheiro assentam nos seguintes princípios:

1. Não invista mais do que a metade do capital total.

O valor de 50% é chamado o número de Murphy. Convém ressaltar que os peritos financeiros aconselham o uso de uma percentagem ainda menor: entre os 5% e 30%. Ou seja, convém deixar mais do que a metade dos seus fundos pessoais para serem usados em situações de emergência e para continuar a operação de modo eficiente no mercado.

2. Invista em uma posição menos do que 10-15% do seu capital total.

Isto permitir-lhe-á se proteger da ruína em caso da má gestão de risco que lhe permitiu investir todo o seu dinheiro em uma única transação.


3. A taxa de risco de cada transação deve ser inferior a 5% do valor total do capital.

Se respeitar este princípio, a perda do trader nunca será mais que 5% do seu capital total em caso de perda. Alguns analistas recomendam reduzir este valor para 1,5-2%.


4. Abrir posição em um único grupo de instrumentos com valores das comissões de garantia sempre inferiores a 20-25% do capital.

Os instrumentos de um mesmo grupo têm, como regra, o mesmo movimento. Do ponto de vista da diversificação, não será por isso muito boa ideia abrir grandes posições só com único instrumento. É importante manter-se sempre fiel a uma importante regra do investimento ideal: os fundos dever ser diversificados. Invista o seu capital de modo que ele subsista caso uma das transações de grande valor resulte dar prejuízo. Com uma diversificação correta do investimento, as perdas serão sempre compensadas pelas transações lucrativas.


5. Nível de diversificação da carteira.

A diversificação é um modo fiável para reduzir o risco, mas deve também ser usada com peso e medida. É necessário manter um equilíbrio razoável entre a diversificação e a concentração. Para diversificação viável será suficiente abrir posição com 4 a 6 diferentes grupos de instrumentos. A diversificação está diretamente relacionada com a correlação entre dois grupos de instrumentos de negociação. Se esta última for negativa, então a diversificação dos investimentos é elevada.


6. Criação de ordens stop (Stop Loss).

O stop loss é estabelecido pelo trader com o fim de reduzir os riscos de grandes perdas. O stop loss fixa o preço ao qual o trader fechará a posição em caso de alterações adversas nos preços do mercado cambial. A prontidão do trader para as perdas na transação atual e a análise da situação do mercado feita por ele são duas prerrogativas que condicionam o nível da ordem stop loss.

Exemplo: O trader tem um depósito de US $2.000. Depois de avaliar a situação do mercado, ele decide abrir uma posição longa de EURUSD, ou seja, comprar EURUSD. Ele está pronto a investir no negócio 10% do seu depósito, sendo que está disposto a arriscar somente 3% do seu depósito.

Com uma alavancagem de 1 para 100, o trader abriu uma posição buy 0,15 lots EURUSD ao preço 1,2930. Assim, ele entra com um depósito de garantia de 200 dólares (10% do depósito).

Em seguida, estabelece o stop loss –  3% de 2000 dá 60 dólares. Ou seja, o trader está pronto a sofrer uma perda de até US $60. Assim que a perda ultrapassar os US $60, a sua posição se fechará ao preço de mercado (registrando uma perda).

Quando o EURUSD atingir o nível de 1,2890, a posição buy 0,15 lots EURUSD acusará um resultado de –60 dólares e o trader fecha a posição à cotação de 1,2890.

Como pode verificar, o trader obedeceu a uma gestão de riscos adequada: registou uma perda de 3% do depósito, mas, ante isso, ele evitou a perda do depósito completo caso a taxa de EURUSD caísse ainda mais.

Ao estabelecer um stop loss, o trader deve avaliar adequadamente a combinação dos fatores técnicos, que se refletem no gráfico de preços, e nunca se esquecer de proteger o seu capital. Quanto maior for a mudança da situação do mercado, tanto mais longe do nível de preços atual devem estar as ordens. O trader tem sempre tendência em colocar o stop loss o mais perto possível do preço, a fim de minimizar as perdas em caso de prejuízo. No entanto, devido às oscilações de curto prazo dos preços, as ordens Stop dadas muito perto do preço podem eliminar à partida muitas posições que seriam lucrativas no final. Por outro lado, estabelecer as ordens Stop muito afastadas do preço pode aumentar significativamente o número de transações com prejuízo.

7. Estabelecimento da taxa de retorno.

A relação entre a taxa de retorno e a taxa de perdas deve ser calculadas para cada potencial transacção. Estas duas taxas devem estar balanceadas entre si para o caso de o mercado se mover em direção indesejável. Muitas vezes esta proporção é de 3 para 1. Caso contrário, o melhor talvez seja ouvir as regras da gestão de risco e recusar essa transação. Por exemplo, se o trader estiver arriscando US $200, o lucro potencial da operação deve ser de US $600.

Uma vez que são poucas as transações que podem, de fato, resultar em lucros muito grandes, é necessário fazer todos os esforços para elevar ao máximo os lucros “comuns”. Para tal você deve manter a posição lucrativa tanto tempo quanto possível. No entanto não esqueça de minimizar o mais que possa as perdas de transações não rentáveis.

8. Abrindo várias posições.

Ao abrir no mercado Forex várias posições com o mesmo instrumento, o trader distingue posições comerciais e de tendência. A finalidade das primeiras é a negociação a curto prazo. Elas estão limitadas por ordens Stop próximas do preço que serão executadas quando o preço atingir esse nível stop. Já nas posições de tendência, as ordens stop são colocadas mais afastadas do preço atual, visto elas permitirem manter a posição em caso de pequenas flutuações do mercado. Graças a estas posições, o trader pode reduzir os riscos e obter o lucro máximo.